Sử dụng công cụ tìm kiếm để tìm các nhà tư vấn đáp ứng tiêu chí của bạn.
Năm công cụ tìm kiếm cố vấn tài chính này cho phép bạn thu hẹp tìm kiếm của mình để bạn có thể tìm thấy người phù hợp với mình. Bạn có thể tìm kiếm theo khu vực địa lý, cách cố vấn tài chính được đền bù và theo các lĩnh vực chuyên môn.
01 Tìm Công cụ lập kế hoạch tài chính được chứng nhận
Công cụ tìm kiếm này tại Hiệp hội lập kế hoạch tài chính cho phép bạn tìm kiếm cơ sở dữ liệu của Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận bởi khu vực chuyên môn, phương thức bồi thường và mọi khoản thu nhập hoặc tài sản mà họ có thể có. CFP (R) s phải vượt qua một kỳ thi nghiêm ngặt, và có ba năm kinh nghiệm trước khi họ có thể sử dụng CFP (R) chỉ định, vì vậy khi bạn thuê một CFP bạn biết bạn đang nhận được một người không phải là thương hiệu mới.
Ưu điểm: Đây là một cách tuyệt vời để đảm bảo bạn đang thuê một Công cụ lập kế hoạch tài chính được chứng nhận và sau đó thu hẹp tìm kiếm của bạn để đảm bảo bạn tìm được nhà tư vấn tài chính có lĩnh vực chuyên môn phù hợp.
Nhược điểm: None
02 cố vấn làm việc với Boomers
Boomerater cung cấp danh sách toàn diện các nhà hoạch định tài chính và cố vấn tài chính trên tất cả các khu vực địa lý. Bạn tìm kiếm chúng bằng mã zip. Các cố vấn có hình ảnh và thông tin chi tiết đã trả tiền để có danh sách nâng cao và muốn làm việc với nhân khẩu học Boomer. Boomerater cũng có nhiều bài viết thông tin được viết bởi các cố vấn được liệt kê trong thư mục của họ.
Ưu điểm: Bạn sẽ tìm thấy danh sách đầy đủ của tất cả các công ty lập kế hoạch tài chính và quản lý đầu tư trong khu vực địa lý của bạn. Những người có danh sách nâng cao đang tìm kiếm khách hàng Boomer tuổi mới.
Nhược điểm: Bạn sẽ cần phải tìm kiếm thông qua các danh sách để tìm các công ty và cố vấn tài chính cung cấp các dịch vụ và cơ cấu bồi thường mà bạn thích. Boomerater không đủ điều kiện trước danh sách cho bạn.
03 Tìm một cố vấn tài chính chỉ có phí
Tất cả các thành viên của NAPFA (Hiệp hội Tư vấn Tài chính Cá nhân Quốc gia) đều chỉ có thu phí, nghĩa là họ không bán sản phẩm được ủy quyền. Với công cụ tìm kiếm này, bạn đặt trong thành phố và tiểu bang của bạn để tìm danh sách các cố vấn tài chính chỉ có phí thực hành gần bạn.
Ưu điểm: So với dân số của các cố vấn tài chính nói chung, các thành viên NAPFA thường có nhiều kinh nghiệm hơn, được chứng nhận và có các thực hành tốt. Họ cũng phải đáp ứng các yêu cầu giáo dục thường xuyên nghiêm ngặt vì NAPFA yêu cầu 60 giờ học liên tục hai năm một lần để duy trì một thành viên.
Nhược điểm: Các thành viên NAPFA có thể có các yêu cầu tối thiểu về chi phí hoặc tài sản tối thiểu; ví dụ: một số sẽ không hoạt động với khách hàng có danh mục đầu tư dưới 500.000 đô la hoặc 1.000.000 đô la.
04 Cố vấn tài chính Ai tính phí hàng giờ
Với Mạng lưới lập kế hoạch Garrett, bạn có thể cắm mã zip của mình để tìm danh sách các nhà tư vấn tài chính cung cấp kế hoạch tài chính theo giờ.
Ưu điểm: Lập kế hoạch hàng giờ có thể là một cách tuyệt vời để có được ý kiến khách quan về các quyết định tài chính. Một cố vấn tài chính hàng giờ có thể chạy một kế hoạch tài chính toàn diện, hoặc trợ giúp với các dự án cụ thể nhỏ hơn như phân bổ kế hoạch 401 (k), hoặc có tài trợ Roth IRA hay IRA truyền thống hay không.
Nhược điểm: Nếu bạn đang tìm kiếm một mối quan hệ đang diễn ra với một cố vấn tài chính, những người biết tình hình của bạn từ trong ra ngoài, thì lập kế hoạch hàng giờ có thể không phải là cách để đi.
05 Paladin Registry - Một dịch vụ phù hợp
Paladin Registry cung cấp một lượng lớn tài liệu giáo dục có thể giúp bạn tìm được nhà tư vấn tài chính phù hợp với nhu cầu của bạn. Họ sàng lọc trước các cố vấn của họ và sẽ không cho phép bất kỳ ai trên nền tảng của họ. Để sử dụng dịch vụ, bạn điền thông tin cơ bản về gia đình của bạn, và sau đó bạn được đích thân kết hợp với một vài cố vấn chọn đáp ứng yêu cầu của bạn.
Ưu điểm: Không cần tìm kiếm qua nhiều danh sách. Khi bạn hoàn tất biểu mẫu trực tuyến và gửi yêu cầu của mình, tình huống của bạn sẽ được kết hợp với một số nhà tư vấn lựa chọn. Thông tin liên hệ của bạn sẽ được gửi cho họ và thông tin công ty của họ sẽ được gửi cho bạn.
Nhược điểm: Nếu bạn không cảm thấy thoải mái khi cung cấp thông tin tài sản và giá trị ròng, thì bạn sẽ thấy khó tìm được nhà tư vấn phù hợp khi sử dụng công cụ tìm kiếm này.